Приказом Банка России от 07.08.2025 № ОД-1765 установлены признаки выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов, которые будут применяться с 1 сентября 2025 года.
ЦБ РФ перечислил показатели выдачи наличных без добровольного согласия клиента банка. Один из индикаторов – это попытка получить средства в течение 24 ч. с момента, когда:
- банк предоставил кредит и т.п.;
- физлицо перевело себе через СБП более 200 тыс. руб.;
- вклад на сумму более 200 тыс. руб. досрочно закрыли по требованию гражданина.
Среди других признаков также:
- запрос наличных отличается (временем суток, суммой, локацией и т.п.) от тех, которые обычно совершает клиент;
- в течение календарного дня по любой причине было минимум 5 отказов в выдаче средств.
Если банки обнаружат хотя бы один из них, то разрешат снимать не более 50 тыс. руб. в сутки.
Ограничение продлится 48 ч. с момента запроса о выдаче денег.
Прокуратура г. Мирный
